Padli Państwo ofiarą oszustwa: co robić, po kolei

Odzyskanie środków po transgranicznym oszustwie jest trudne, ale nie niemożliwe. O wyniku decyduje niemal wyłącznie to, co dzieje się w pierwszych dniach, zanim pieniądze popłyną dalej i zanim zniknie materiał dowodowy.

Natychmiast

1. Przestać płacić. W tym także wszelkie płatności opisywane jako konieczne do uwolnienia już wpłaconych środków. Takie żądanie samo jest rozpoznanym oszustwem drugiego etapu.
2. Zabezpieczyć wszystko. Umowy, faktury, potwierdzenia płatności, e-maile, wątki w komunikatorach, strony internetowe w postaci zrzutów ekranu z datami, nazwiska każdej osoby. Tam, gdzie to możliwe, eksportować, a nie tylko robić zrzuty ekranu.
3. Skontaktować się z bankiem. Odwołanie niedawnego przelewu bywa możliwe, a okno czasowe liczy się w dniach. Poprosić o dane banku beneficjenta i tytuł płatności do późniejszego użycia.
4. Spisać chronologię, póki jest świeża — kto co powiedział, kiedy i na czym Państwo polegali. Ten dokument stanie się podstawą każdej późniejszej skargi.

W pierwszych tygodniach

• Zgłosić sprawę na policję we własnym kraju i w kraju, w którym ma siedzibę usługodawca. Liczą się oba: jedno dla banku i ubezpieczycieli, drugie dla jakiejkolwiek realnej egzekucji.
• Zgłosić sprawę programowi, jeśli powoływano się na program obywatelstwa lub pobytu. Programy działają przeciwko agentom, którzy je przekłamują, i właśnie w tym celu prowadzą listy.
• Zgłosić sprawę organowi nadzoru, jeśli usługodawca powoływał się na status zawodowy — samorząd adwokacki lub regulator finansowy mają uprawnienia, których nie ma postępowanie sądowe, i działają szybciej.
• Zatrudnić prawnika w jurysdykcji usługodawcy. Egzekucja odbywa się tam, gdzie są aktywa, a roszczenie we własnym kraju wobec zagranicznego podmiotu bez majątku na miejscu jest dokumentem, a nie środkiem zaradczym.

Realistyczna ocena

Gdy kontrahentem jest licencjonowany agent, który ma biznes do ochrony, odzyskanie środków przez skargę i negocjacje jest naprawdę możliwe. Gdy był to nielicencjonowany pośrednik, środki przeszły przez kilka jurysdykcji, a podmiot nie ma aktywów, uczciwa odpowiedź brzmi, że pieniądze raczej nie wrócą, a wartość całego przedsięwzięcia polega na ochronie następnej osoby.

Czego nie robić

• Nie angażować agentów od odzyskiwania, którzy kontaktują się później z ofertą odzyskania środków za zaliczkę. To to samo oszustwo, prowadzone wobec tej samej listy.
• Nie wpłacać kolejnej kwoty na dokończenie procesu, który już się nie powiódł.
• Nie milczeć ze wstydu. Zgłoszenie chroni następnego wnioskodawcę, a wstyd należy się komu innemu.