Siete stati truffati: che cosa fare, in ordine

Il recupero in una truffa transfrontaliera è difficile ma non impossibile. Ciò che decide l'esito è quasi interamente quello che accade nei primi giorni, prima che il denaro si sposti ancora e prima che le prove spariscano.

Subito

1. Smettete di pagare. Compreso qualsiasi pagamento descritto come necessario per sbloccare quanto già versato. Quella richiesta è di per sé una truffa di seconda fase ben nota.
2. Conservate tutto. Contratti, fatture, conferme di pagamento, e-mail, conversazioni sui messaggeri, pagine web come schermate con data, nomi di ogni persona. Esportate, ove possibile, anziché fare schermate.
3. Contattate la vostra banca. Il richiamo di un bonifico recente è talvolta possibile e la finestra si misura in giorni. Chiedete i dati della banca del beneficiario e il riferimento del pagamento per l'uso successivo.
4. Scrivete la cronologia finché è fresca — chi ha detto che cosa, quando, e su che cosa avete fatto affidamento. Questo documento diventa la base di ogni reclamo successivo.

Nelle prime settimane

• Denunciate alla polizia nel vostro Paese e nel Paese in cui ha sede il fornitore. Entrambe contano: una per la banca e le assicurazioni, l'altra per qualsiasi esecuzione realistica.
• Segnalate al programma, se è stato invocato un programma di cittadinanza o residenza. I programmi agiscono contro gli agenti che li travisano e tengono elenchi proprio a questo scopo.
• Segnalate all'autorità di vigilanza se il fornitore si è presentato come professionista — un ordine professionale o un'autorità finanziaria ha poteri che un procedimento giudiziario non ha e si muove più in fretta.
• Incaricate un avvocato nella giurisdizione del fornitore. L'esecuzione avviene dove sono i beni, e un'azione nel vostro Paese contro un ente straniero senza beni lì è un documento, non un rimedio.

La valutazione realistica

Quando la controparte è un agente autorizzato con un'attività da tutelare, il recupero tramite reclamo e negoziazione è davvero possibile. Quando era un intermediario privo di licenza, i fondi sono passati per diverse giurisdizioni e l'ente non ha beni, la risposta onesta è che il denaro difficilmente tornerà e il valore dell'esercizio sta nell'evitare che accada alla persona successiva.

Che cosa non fare

• Non incaricate agenti di recupero che vi contattano in seguito offrendo di recuperare i fondi in cambio di un anticipo. È la stessa truffa, condotta sulla stessa lista.
• Non versate altre somme per completare una procedura già fallita.
• Non tacete per vergogna. La segnalazione è ciò che protegge il prossimo richiedente, e la vergogna appartiene a qualcun altro.