Die VAE verließen die graue Liste, Monaco kam hinzu: Was sich an der Reputation von Jurisdiktionen geändert hat
Zwei Meldungen, die man zusammen lesen sollte, weil sie die vertraute Landkarte ruhiger Häfen neu zeichnen. Und ein Vorbehalt, den man offen aussprechen sollte.
Zwei Meldungen, die man zusammen lesen sollte, weil sie die vertraute Landkarte ruhiger Häfen verändern.
Die VAE
Die Emirate verließen die sogenannte graue Liste der internationalen Arbeitsgruppe gegen Geldwäsche (Financial Action Task Force). Reformen gingen voraus: ein zentrales Register der wirtschaftlich Berechtigten und ein stärkerer Datenaustausch zwischen Banken und Aufsichtsbehörden. Das Ergebnis ist die Reputation eines der transparenteren Finanzzentren statt des Status einer Jurisdiktion unter Beobachtung.
Monaco
Im Juni 2025 nahm die Europäische Kommission das Fürstentum in ihre Liste von Jurisdiktionen mit hohem Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf. Gründe waren unzureichende Transparenz bei Finanzgeschäften und Lücken in der Regulierung.
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Was das in der Praxis bedeutet
Listen dieser Art sind nicht abstrakt. Sie bestimmen, wie gründlich eine Bank eine mit einer Jurisdiktion verbundene Zahlung prüft und wie lange die Kontoeröffnung dauert. Der Abschied von der grauen Liste bedeutet, dass Transaktionen aus den VAE die internationale Compliance leichter passieren als zuvor.
Für einen Eigentümer von Immobilien in den Emiraten zeigt sich das in unscheinbaren, aber wichtigen Dingen: bei der Überweisung von Geldern ins Ausland, der Rückführung von Mieteinnahmen, dem Verkauf einer Immobilie an einen Nichtansässigen.
Ein Vorbehalt, den man aussprechen sollte
Eine bessere Stellung einer Jurisdiktion bedeutet keine mildere Prüfung für den einzelnen Kunden. Im Gegenteil: Die Reformen, die das Land von der Liste brachten, waren gerade eine Verschärfung der internen Verfahren. Ein zentrales Register der wirtschaftlich Berechtigten bedeutet, dass die Eigentümerstruktur der Aufsichtsbehörde bekannt ist.
Auf Intransparenz als Vorteil der VAE zu setzen, ist heute falsch. Der Vorteil liegt hier woanders – in der Berechenbarkeit und Schnelligkeit des Verfahrens für rechtmäßige Tätigkeit.