ОАЭ вышли из «серого списка», Монако в него попало: что изменилось в репутации юрисдикций
Эмираты провели реформы финансового контроля — централизованный реестр бенефициаров и обмен данными между банками и регуляторами — и покинули список FATF. Монако в июне 2025 года попало в европейский перечень юрисдикций высокого риска.
Две новости, которые стоит читать вместе, потому что они меняют привычную карту «тихих гаваней».
ОАЭ
Эмираты вышли из так называемого серого списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Этому предшествовали реформы:
- внедрение централизованного реестра бенефициарных владельцев;
- усиление обмена данными между банками и регуляторами.
Результат — репутация одного из более прозрачных финансовых центров вместо статуса юрисдикции под наблюдением.
Обращайтесь к профессионалам: 📲 +971 50 120 32 64 WhatsApp, @dubai_oleg Телеграм
Монако
В июне 2025 года Европейская комиссия включила княжество в перечень юрисдикций с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. Причины — недостаточная прозрачность финансовых операций и пробелы в регулировании.
Что это значит практически
Списки такого рода — не абстракция. Они определяют, насколько тщательно банк проверяет платёж, связанный с юрисдикцией, и сколько времени занимает открытие счёта. Выход из серого списка означает, что операции из ОАЭ проходят через международный комплаенс легче, чем раньше.
Для владельца недвижимости в эмиратах это отражается в скучных, но важных вещах: переводы средств за границу, вывод арендного дохода, продажа объекта нерезиденту.
Оговорка, которую стоит проговорить
Улучшение позиции юрисдикции не означает ослабления проверок для конкретного клиента. Наоборот: реформы, которые вывели страну из списка, — это как раз ужесточение внутренних процедур. Централизованный реестр бенефициаров означает, что структура владения известна регулятору.
Рассчитывать на непрозрачность как на преимущество ОАЭ сегодня неверно. Преимущество здесь другое — предсказуемость и скорость процедур при законной деятельности.
По сообщениям об изменении статуса ОАЭ в перечнях FATF и о включении Монако в европейский список юрисдикций высокого риска, 2025 год.
Видео на эту тему
То же самое голосом и с примерами — разборы на YouTube-канале.
Об этом в новостях
Другие материалы сайта про то же самое.
Платёж за недвижимость в ОАЭ из России: какие документы спросит банк
Договор, инвойс, лицензия с раскрытием бенефициаров, нотариальный перевод, график платежей и справка о доходах за три года. Пошаговый разбор реального пути перевода в дирхамах и подводных камней курса.
Британский финтех Revolut получил разрешения эмиратского регулятора
Центральный банк страны выдал компании платёжные лицензии, и сервис с аудиторией свыше 75 миллионов человек готовит выход на местный рынок. Разбираем, что это меняет для иностранного собственника квартиры в ОАЭ.
Перевод денег из России в ОАЭ на покупку недвижимости: ЦБ снял лимит $1 млн в месяц — что это даёт
С 8 декабря 2025 года Банк России отменил для граждан РФ и нерезидентов из дружественных стран лимиты на переводы за рубеж: $1 млн в месяц на счета и $10 000 через системы переводов. Покупку виллы за $2–3 млн больше не нужно дробить на месяцы. Что осталось сложным в сентябре 2026 года.
Ставка ЦБ ОАЭ: от 5,40% до 3,65% и первое повышение до 3,90% — что будет с ипотекой
С сентября 2024 по декабрь 2025 года ЦБ ОАЭ шесть раз снижал базовую ставку — с 5,40% до 3,65%. 17 сентября 2026 года вслед за ФРС он поднял её на 0,25 п. п., до 3,90%. На кредите 1,5 млн дирхамов на 25 лет это около 210 AED в месяц.
Как завести криптовалюту на счёт в банке ОАЭ и не получить блокировку в 2026 году
Банки ОАЭ не запрещают крипту, но запускают комплаенс-проверку при первом же крупном зачислении с биржи: выписки, налоговые декларации, договоры — и счёт на это время заморожен. Разбираем, как провести деньги через лицензированную биржу и не попасть на длительную блокировку.
Счёт в банке ОАЭ для резидента: что он даёт владельцу недвижимости
Резидентская виза открывает доступ к личному счёту в местном банке — с мультивалютностью, отсутствием валютных ограничений и налогов на проценты. Разбираем, зачем счёт нужен собственнику жилья и чего от него ждать не стоит.