Otwarcie rachunku na podstawie nowego pobytu lub drugiego paszportu

Nowy pobyt lub drugi paszport ma ułatwiać bankowość. Przez pewien czas ją utrudnia, ponieważ profil, który tworzy — nowy status, świeży dokument, majątek pochodzący skądinąd — jest dokładnie tym, który działy compliance są zbudowane, by badać.

Co bank faktycznie ocenia

• Dlaczego tutaj. Wiarygodny powód, by prowadzić rachunek w tym kraju: mieszkają Państwo tam, pracują, posiadają nieruchomość. Rachunek otwierany w kraju, z którym nic Państwa nie łączy, to najtrudniejszy przypadek.
• Źródło majątku w pełnym znaczeniu — jak pieniądze były gromadzone przez lata, a nie skąd pochodzi przelew.
• Wszystkie Państwa obywatelstwa. Drugi paszport nie zastępuje pierwszego w aktach banku, lecz do nich dołącza, a pierwszy nadal wpływa na ocenę ryzyka.
• Rezydencja podatkowa, deklarowana samodzielnie i raportowana odpowiednio.
• Status osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, w odniesieniu do Państwa i najbliższych osób.

Szczególny problem świeżego drugiego paszportu

Paszport wydany w zeszłym miesiącu w kraju oferującym program, należący do osoby urodzonej gdzie indziej, to udokumentowany wzorzec, na którym szkoli się działy compliance. Nie jest to oskarżenie, ale skutkuje pogłębioną analizą należytej staranności, dłuższym czasem rozpatrywania i czasem odmową.

• Należy ujawnić oba obywatelstwa. Ukrycie jednego jest fałszywym oświadczeniem i wychodzi na jaw na podstawie miejsca urodzenia oraz historii podróży.
• Proszę zacząć od związku z danym krajem, a nie od dokumentu.
• Należy się spodziewać próśb o wyjaśnienie programu i umieć powiedzieć, w co Państwo zainwestowali i dlaczego.

Kolejność, która działa

1. Najpierw uzyskać pobyt i kartę tożsamości — rachunek rezydenta to inny i łatwiejszy produkt niż rachunek nierezydenta.
2. Ustalić adres oraz umowę najmu lub tytuł własności na własne nazwisko.
3. Przygotować komplet dokumentów o źródle majątku przed pierwszym spotkaniem.
4. Otworzyć rachunek przed dużym przelewem i uprzedzić bank, że nadejdzie.
5. Utrzymywać rachunek aktywnym. Rachunek uśpiony z dużym saldem to profil, który najczęściej podlega przeglądowi i zamknięciu.

Jeśli spotka Państwa odmowa

Banki odmawiają bez podania powodów i nie mają obowiązku ich podawać. Lepiej złożyć wniosek gdzie indziej, z lepiej przygotowaną dokumentacją, niż się odwoływać, i pamiętać, że mniejsza instytucja lokalna często przyjmuje profil, którego międzynarodowa nie przyjmie, właśnie dlatego, że rozumie lokalne powiązanie.