Due diligence sul richiedente: cosa viene davvero esaminato

I programmi seri commissionano verifiche sui precedenti a società specializzate, e la portata è più ampia di quanto la maggior parte dei richiedenti si aspetti. Conoscerla spiega sia cosa preparare sia perché alcune pratiche falliscono.

Cosa viene esaminato

• Verifica dell'identità su ogni documento e ogni variante del nome.
• Casellario giudiziale in ogni Paese di residenza, con certificati di polizia richiesti e verificati in modo indipendente.
• Screening su sanzioni e liste di controllo per il richiedente, il coniuge e, in alcuni programmi, i soci in affari.
• Status di persona politicamente esposta, anche tramite i familiari.
• Origine dei fondi e del patrimonio, documentata nell'arco di anni.
• Procedimenti giudiziari e insolvenze nelle giurisdizioni rilevanti.
• Notizie negative sui media, in ogni lingua rilevante per il richiedente.
• Affiliazioni societarie: società possedute, cariche di amministratore e relativi depositi.
• Precedenti in materia di immigrazione, compresi i dinieghi in qualsiasi Paese.
• Visite in loco e colloqui, obbligatori in diversi programmi.

Perché le pratiche falliscono

• Un diniego non dichiarato altrove, scoperto anziché dichiarato. È la causa più comune ed è del tutto autoinflitta.
• Origine del patrimonio non dimostrabile, in particolare un'attività venduta molto tempo fa in un altro Paese.
• Notizie negative sui media, compreso il materiale che il richiedente ritiene ingiusto o superato. Vengono valutate per la loro presenza, non nel merito.
• Incongruenze tra documenti, date e dichiarazioni.
• Una nazionalità o un Paese di residenza inclusi nell'elenco delle restrizioni di un programma, il che è una decisione politica e non una valutazione su di Lei.

Cosa fare

• Dichiarare tutto. Un diniego dichiarato è oggetto di discussione; uno scoperto è un rifiuto.
• Cercare il proprio nome in ogni lingua rilevante prima di presentare domanda, e preparare una spiegazione per tutto ciò che compare.
• Preparare correttamente il dossier sull'origine del patrimonio, con la ricostruzione e i documenti.
• Valutare una pre-valutazione, offerta da diversi intermediari e che vale la spesa quando qualcosa nel Suo passato è complicato.

I dinieghi vengono condivisi tra i programmi. Una domanda preparata male non è un tentativo gratuito: è un fatto che La segue.