Il profilo dell'acquirente che viene truffato

La persona truffata in questo mercato raramente è la meno informata. Le truffe qui selezionano una precisa combinazione di circostanze, e riconoscere quella combinazione in se stessi è più utile di qualsiasi elenco di segnali d'allarme.

La combinazione

• Urgenza. Una scadenza reale per il cliente — un visto in scadenza, una decisione d'impresa, una situazione familiare. L'urgenza elimina il passaggio in cui le cose vengono verificate.
• Un motivo di discrezione. Chi non vuole parlare pubblicamente dei propri piani non può informarsi in giro, non può confrontarsi e non può essere avvertito. I truffatori lo coltivano attivamente, e la riservatezza viene presentata come un servizio.
• Una posizione debole. Un passaporto limitato, una nazionalità difficile, un precedente rifiuto. Quanto peggiore la posizione di partenza, tanto più plausibile suona un percorso insolito — e tanto meno il cliente si sente in diritto di pretendere condizioni normali.
• Denaro disponibile ma non illimitato. Abbastanza da valere la pena di essere preso, non abbastanza da intentare causa oltre confine.
• Una presentazione di fiducia. Il fattore più forte in assoluto. La maggior parte di questi accordi arriva tramite qualcuno di cui il cliente già si fida, che a sua volta è un segnalatore e non un principale.

Che cosa offre in cambio la truffa

Non un affare. Certezza. Il prodotto è l'eliminazione del dubbio: un esito garantito, una tempistica fissa, una via per aggirare un problema che il cliente ritiene insormontabile. Per questo il prezzo è raramente l'esca — le offerte sono spesso costose.

Le contromisure

• Introducete deliberatamente un ritardo. Qualsiasi offerta che non regga a due settimane di verifiche non era un'offerta.
• Parlatene con una persona. La discrezione sui vostri piani non richiede segretezza nei confronti del vostro consulente o di una persona di fiducia che possa guardarli con distacco.
• Pagate un parere indipendente a qualcuno senza alcun interesse nell'esito. Costa una frazione della commissione.
• Partite dal presupposto che la vostra posizione sia una leva peggiore, non migliore. Una posizione di partenza difficile è proprio il motivo per cui un percorso insolito viene offerto proprio a voi.
• Scrivete che cosa vi viene promesso e chiedete di firmarlo. La reazione a questa richiesta risponde alla domanda.