Comment vérifier un agent agréé en cinq minutes

Tout programme légitime de citoyenneté par investissement exige que les demandes soient déposées par un agent agréé, et tous publient la liste. La consulter, ce sont les cinq minutes les plus rentables de ce domaine.

La vérification

1. Trouvez le site propre du programme — l'entité gouvernementale qui le gère, non la page d'une agence qui a l'air officielle. Cherchez le domaine officiel du pays plutôt que le nom du programme.
2. Ouvrez la liste des agents agréés. Tout programme sérieux en publie une, avec numéros de licence et dates de validité.
3. Cherchez la dénomination exacte de l'entité juridique qui vous a été communiquée, non le nom commercial de la brochure.
4. Vérifiez s'il s'agit d'un agent ou d'un promoteur. Beaucoup de programmes comptent deux niveaux : les agents, qui peuvent déposer, et les sous-agents ou promoteurs, qui peuvent seulement présenter des clients. Un promoteur qui se présente comme agent commet la première fausse déclaration.
5. Vérifiez que la licence est en cours de validité et notez son échéance.

Ce que la réponse vous apprend

• Absent de la liste — il ne peut pas déposer votre demande. Quoi qu'il vende, il devra la confier à quelqu'un qui le peut, et vous payez deux marges en ne connaissant aucun des deux.
• Présent sur la liste sous un autre nom — établissez exactement avec quelle entité vous contractez, et exigez que le contrat la nomme.
• Présent sur la liste — bien, et c'est le début de la vérification, non sa fin.

Au-delà de la liste

• Le registre des sociétés de leur juridiction : date de constitution, dirigeants, comptes déposés. Une société constituée il y a huit mois qui vend dix ans d'expérience se décrit en un mot.
• Le régulateur, lorsqu'ils se disent avocats ou conseillers financiers. Les barreaux et les autorités de régulation financière publient les listes de membres et les sanctions disciplinaires.
• Les décisions de justice et la presse de leur juridiction, dans la langue locale, là où les problèmes apparaissent en premier.
• Qui détient les fonds. Le compte clients d'un agent agréé ou un dispositif de séquestre, non un compte personnel ou offshore dont le titulaire diffère de l'entité contractante.

La phrase à retenir

Les programmes sont gérés par des gouvernements et peuvent être contactés directement. Tout conseiller qui vous dissuade de contacter le programme, ou qui vous explique pourquoi le canal officiel ne comprendrait pas votre cas, vous a dit ce que vous deviez savoir.