Jak sprawdzić autoryzowanego agenta w pięć minut

Każdy legalny program obywatelstwa za inwestycję wymaga, by wnioski składał licencjonowany agent, i każdy z nich publikuje wykaz. Jego sprawdzenie to najcenniejsze pięć minut, jakie można poświęcić w tej dziedzinie.

Sprawdzenie

1. Znajdź stronę samego programu — jednostki rządowej, która go prowadzi, a nie stronę agencji, która wygląda oficjalnie. Szukaj w oficjalnej domenie kraju, a nie po nazwie programu.
2. Otwórz wykaz autoryzowanych agentów. Każdy poważny program publikuje taki wykaz, z numerami licencji i datami ważności.
3. Wyszukaj dokładną nazwę podmiotu prawnego, którą Ci podano, a nie nazwę handlową z broszury.
4. Sprawdź, czy to agent, czy promotor. Wiele programów ma dwa poziomy: agentów, którzy mogą składać wnioski, oraz subagentów lub promotorów, którzy mogą tylko wprowadzać klientów. Promotor przedstawiający się jako agent to pierwsze wprowadzenie w błąd.
5. Sprawdź, czy licencja jest aktualna, i zanotuj datę wygaśnięcia.

Co mówi wynik

• Brak na liście — nie mogą złożyć Twojego wniosku. Cokolwiek sprzedają, będą musieli przekazać to komuś, kto może, a Ty płacisz dwie marże i nie znasz żadnego z podmiotów.
• Jest na liście pod inną nazwą — ustal dokładnie, z jakim podmiotem zawierasz umowę, i nalegaj, by umowa go wskazywała.
• Jest na liście — dobrze, ale to początek weryfikacji, a nie jej koniec.

Poza listą

• Rejestr spółek w ich jurysdykcji: data rejestracji, zarząd, złożone sprawozdania. Firmę zarejestrowaną osiem miesięcy temu, która sprzedaje dziesięć lat doświadczenia, można opisać jednym słowem.
• Organ nadzorczy, jeśli podają się za prawników lub doradców finansowych. Izby adwokackie i regulatorzy finansowi publikują rejestry członków i postępowań dyscyplinarnych.
• Akta sądowe i prasa w ich jurysdykcji, w języku lokalnym, bo tam problemy pojawiają się najpierw.
• Kto trzyma pieniądze. Rachunek klientowski licencjonowanego agenta lub escrow, a nie rachunek osobisty czy offshore o nazwie innej niż podmiot zawierający umowę.

Jedno zdanie do zapamiętania

Programy prowadzą rządy i można się z nimi kontaktować bezpośrednio. Każdy doradca, który zniechęca do kontaktu z programem albo wyjaśnia, dlaczego oficjalny kanał nie zrozumiałby Twojej sprawy, powiedział Ci to, co musiałeś wiedzieć.